张世明吴烈炯1032020-05-22T16:29:00Z2026-04-10T12:27:43Z012113013112622442197142052-12.1.25205.25205EC3425D810D67E543F7CD8692AE2AAD3_42芙蓉宝净值型人民币理财产品2026年一季度报告江苏江阴农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。产品管理人：江苏江阴农村商业银行股份有限公司产品托管人：江苏银行股份有限公司报 告 期：2026年01月01日-2026年03月31日第一章 基本信息产品名称芙蓉宝净值型人民币理财产品理财产品登记编码C1114719000003产品类型开放式净值型产品投资性质固定收益类产品成立日2019/07/11存续份额3326412377.16 份管理人江苏江阴农村商业银行股份有限公司托管人江苏银行股份有限公司第二章 净值及收益表现2.1 期末净值报告日单位净值累计单位净值资产净值2026/03/311.0000001.179896283,326,412,377.162.2 净值增长率区间过去3个月过去6个月过去1年成立以来净值增长率1.48%1.50%1.63%2.67%第三章 管理人报告3.1 报告期内产品投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。3.2 产品未来表现展望 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。3.3 报告期内产品运作遵规守信情况江苏江阴农村商业银行股份有限公司声明： 作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。第四章 托管人报告江苏银行股份有限公司声明： 在报告期内，江苏银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。 在报告期内,江苏江阴农村商业银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵循《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。第五章 资产持仓5.1 期末产品资产持仓情况序号资产类别穿透前占总资产比例穿透后占总资产比例1现金及银行存款4.82%4.82%2同业存单76.72%76.72%3拆放同业及债券买入返售8.05%8.05%4债券10.41%10.41%5非标准化债权类资产--6权益类资产--7金融衍生品--8代客境外理财投资QDII--9商品类资产--10另类资产--11公募基金--12私募基金--13资产管理产品--14委外投资――协议方式--截至报告期末本产品杠杆率为112.04%5.2 期末产品持有的前十项资产序号资产名称资产类别代码持有金额（元）占总资产的比例124银河F1证券公司债253608.SH203202800.005.45%223农发05政策银行债230405.IB133124482.333.57%326中信银行CD011同业存单112608011.IB 99949900.002.68%426兴业银行CD002同业存单112610002.IB99949900.002.68%525南京银行CD079同业存单112595532.IB99909600.002.68%625农业银行CD137同业存单112503137.IB99899500.002.68%725中信银行CD348同业存单112508348.IB99891000.002.68%825上海农商银行CD063同业存单112580262.IB99889500.002.68%925交通银行CD247同业存单112506247.IB99863400.002.68%1026浦发银行CD032同业存单112609032.IB 99862800.002.68%5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。5.4 报告期内关联交易情况5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券序号证券简称证券类别证券代码持有数量持有金额关联方名称关联方角色1///////2///////... ...///////5.4.2 其他重大关联交易 无其他重大关联交易第六章 风险分析6.1 理财投资组合流动性风险分析 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。6.2 理财投资组合其他风险分析 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。第七章 投资账户信息序号账户类型账户编号账户名称开户单位1资金托管账户29110188000206267000001江阴农商银行开放式理财芙蓉宝江苏银行股份有限公司第八章 影响投资者决策的其他重要信息8.1 现金管理类理财产品前十名投资者情况序号投资者类别期末持有份额占总份额比例123456789108.2 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况序号投资者类别期末持有份额占总份额比例报告期内持有份额变化情况产品风险情况12……