张世明欢 任32102452020-05-20T08:29:00Z2026-04-10T04:50:00Z12424242102052840162052-11.8.2.8696芙蓉·增益一年定开净值型人民币理财产品2026年一季度报告江苏江阴农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。产品管理人：江苏江阴农村商业银行股份有限公司产品托管人：宁波银行股份有限公司报 告 期：2026年01月01日-2026年03月31日第一章 基本信息产品名称芙蓉·增益一年定开净值型人民币理财产品理财产品登记编码C1114725000003产品类型1 年封闭运作期净值型产品投资性质固定收益类产品成立日2025/9/2存续份额1114886690.12份管理人江苏江阴农村商业银行股份有限公司托管人宁波银行股份有限公司第二章 净值及收益表现2.1 期末净值报告日单位净值累计单位净值资产净值2026/3/311.0088741.0088741124780816.532.2 净值增长率区间过去3个月过去6个月过去1年成立以来净值增长率1.39%1.60%-1.54%第三章 管理人报告3.1 报告期内产品投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。3.2 产品未来表现展望 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。3.3 报告期内产品运作遵规守信情况江苏江阴农村商业银行股份有限公司声明： 作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。第四章 托管人报告宁波银行股份有限公司声明： 在报告期内，宁波银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。 在报告期内,江苏江阴农村商业银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵循《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。第五章 资产持仓5.1 期末产品资产持仓情况序号资产类别穿透前占总资产比例穿透后占总资产比例1现金及银行存款5.35%5.35%2同业存单--3拆放同业及债券买入返售25.98%25.98%4债券65.98%65.98%5非标准化债权类资产--6权益类资产-2.70%7金融衍生品--8代客境外理财投资QDII--9商品类资产--10另类资产--11公募基金2.70%-12私募基金--13资产管理产品--14委外投资――协议方式--截至报告期末本产品杠杆率为102.70%5.2 期末产品持有的前十名债券投资明细序号资产名称资产类别代码规模(元)占比(%)125国开18金融债250218.IB60772176.99 5.26%225淮安国投SCP007短期融资券012582554.IB50385719.86 4.36%323中证10金融债115416.SH41054219.73 3.55%425淮安开发PPN005定向工具032501350.IB35345840.27 3.06%525溧水经开PPN003定向工具032580361.IB30549295.89 2.64%625淮安新城MTN004中期票据102582443.IB30444151.64 2.64%725龙城发展PPN003定向工具032580465.IB30363340.68 2.63%826华泰F4金融债281447.SH30167927.26 2.61%923东莞农商小微债01金融债2321029.IB25510287.33 2.21%1025株洲城建SCP003短期融资券012582604.IB25198847.60 2.18%5.3 期末产品持有的非标准化债权类资产该产品未持有非标准化债权类资产，不适用。5.4 报告期内关联交易情况5.4.1 产品持有关联方发行或承销的证券序号证券简称证券类别证券代码持有数量发生金额关联方名称关联方角色126华泰F4证券公司债281447.SH30000030055310.96广发证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司托管机构、估值机构222饶城投债一般企业债2280240.IB20000017535380.55广发证券股份有限公司托管机构322中国银行二级01商业银行次级债券2228006.IB10000010155261.64国开证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司其他关联方、托管机构425淮安交通PPN001定向工具032501257.IB10000010107256.16兴业银行股份有限公司其他关联方5.4.2 其他重大关联交易 无其他重大关联交易第六章 风险分析6.1 理财投资组合流动性风险分析 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。6.2 理财投资组合其他风险分析 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。第七章 投资账户信息序号账户类型账户编号账户名称开户单位1资金托管账户789701220000001640029芙蓉增益一年定开净值型人民币理财产品宁波银行股份有限公司第八章 影响投资者决策的其他重要信息 无其他影响投资者决策的其他重要信息。